金融城监管机构金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)向金融咨询行业发出了警告，指责一些公司在退休咨询方面“连最基本的都没有做好”。
FCA表示，虽然许多公司做得很好，但有些公司没有考虑到可持续的收入水平来支持退休，或者没有向客户提供正确的信息。
FCA市场和国际执行董事莎拉·普里查德(Sarah Pritchard)表示:?“一些公司在这方面做得很好，为客户带来了真正的改变。然而，其他公司甚至连最基本的东西都没有弄好，把客户的未来置于危险之中。我们敦促所有公司接受我们的调查结果，并审查自己的流程。如果他们不这样做，我们将采取行动。”
监管机构表示，它所看到的某些建议将导致客户失去担保，或面临“不必要的”收费。
它发现，一些公司“没有解释”地假设低风险资产的高回报，或者“完全基于过去的表现”进行预测。
该机构说，它还看到一些公司在看似不合理的数据上无法向客户提出质疑，比如当收入和支出显示有储蓄，但客户没有储蓄时。此外，许多公司没有考虑到客户可能需要一大笔钱来购买诸如更换汽车或家庭维修之类的物品。
其他失误还包括只考虑平均预期寿命，而没有考虑如果客户寿命更长需要多少钱，或者没有考虑提款对税收的影响。
因此，FCA呼吁所有提供财务建议的受监管公司在提供退休收入建议时审查其流程。
为了帮助公司遵守规则，FCA表示，它已经发布了一个新工具，供顾问检查他们的建议是否违反规则。
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普里查德补充说:“财务顾问在帮助消费者做出正确的决定，并在未来长期支持他们方面发挥着至关重要的作用。
“我们希望支持一个能够帮助消费者获得养老金福利、信心十足地投资并在退休时拥有可持续收入的行业。”
