美国联邦储备委员会(fed)和美国货币监理署(OCC)联合对银行业巨头摩根大通(JPMorgan Chase)处以3.482亿美元的罚款。
美联储和OCC都表示，摩根大通在其贸易监控项目中从事了“不安全或不健全的银行业务”。
OCC表示，自2019年以来，摩根大通在其贸易监管计划中存在漏洞，导致该银行未能充分监控其交易员和客户在数十亿交易案例中潜在的市场不当行为。
与此同时，美联储表示，摩根大通的贸易监控计划在2014年至2023年的某些时间点存在缺陷。美联储说，这些缺陷使得这家规模达万亿美元的银行的企业和投资银行部门在没有“充分的数据监督和对账程序以实现有效和全面的贸易监督”的情况下运作。
除了罚款外，这两家监管机构还向摩根大通发出了勒令停止令，要求该行采取广泛行动，改善其贸易监管计划。
OCC命令摩根大通制定一项行动计划，详细说明其贸易监督计划实现合规所需的步骤，以及合理的完成时间表和负责完成监管机构补救措施的人员姓名。
至于美联储，监管机构要求摩根大通聘请一个独立的第三方，负责评估摩根大通在不同领域的交易监管计划，包括发现市场不当行为的措施，以及解决不受监管的交易活动的措施。
自2000年以来，摩根大通已经支付了393.4亿美元的罚款，这些罚款来自美国监管机构、执法机构以及与反竞争行为、证券滥用和其他违规行为有关的诉讼。
这是根据违规追踪(一个综合性企业不当行为数据库)的数据得出的结论。
该银行去年的利润为496亿美元。
